Infraestructura de Pagos
Aceptación de tarjeta, transferencia bancaria, cripto y monedero electrónico. Escudos AML y de contracargos. Cola de retiros, conciliación de liquidación y enrutamiento por tenant. Infraestructura de pagos para una plataforma de trading, no un checkout genérico.
Rieles de pago que encajan con la postura regulatoria del bróker.
Lo que se entrega
El perfil de pagos de una plataforma de trading no se parece en nada al de un checkout genérico. Depósitos de alto valor, AML obligatorio, rieles de tarjeta propensos a contracargos, cripto preferida por muchos traders. Cada riel necesita su propia postura y la conciliación también.
Depósitos de entrada y pagos de salida. Cada ruta tiene sus propias reglas, informes y rastro de auditoría.
Aceptación de tarjeta, transferencia bancaria, cripto y monedero electrónico en un checkout unificado. Cada riel enrutado al proveedor correcto por país del trader, divisa y tamaño del depósito. El AML se ejecuta en cada depósito por encima del umbral.
Cola de retiros con filtro KYC, verificación de origen de fondos y aprobación del operador para pagos grandes. Pagos al riel original del depósito cuando sea posible para cumplir la regla de viaje AML y reducir la exposición a contracargos.
Aceptación Multi-Riel
Tarjetas de crédito y débito, transferencias bancarias SEPA y SWIFT, principales stablecoins y Bitcoin, Skrill, Neteller y monederos electrónicos regionales. El trader ve los rieles disponibles en su país, con el más probable de liquidar preseleccionado.
Tarjeta
40+
Cripto
50+
Monedero electrónico
80+
SWIFT
20+
Riel local
15+
SEPA
10+
Depósitos Instantáneos
El webhook de depósito acredita el saldo del trader en tiempo real a medida que los rieles confirman. Las confirmaciones cripto disparan el abono al saldo con N confirmaciones configuradas por activo. Tarjeta y monedero electrónico acreditan de inmediato. Las transferencias bancarias acreditan al liquidar con una nota de retención en el historial del depósito.
Cola de Retiros
Cada retiro por encima de un umbral configurable va a la cola del operador. Estado de KYC, verificación de origen de fondos e historial de velocidad visibles de un vistazo. Aprueba, retiene o rechaza con motivo. Todas las acciones quedan registradas en el rastro de auditoría.
Los pagos se enrutan al riel original del depósito. Esa es la ruta correcta para AML y la que evita una alerta por regla de viaje.
Escudo de Contracargos
Aplicación de 3-D Secure, coincidencia de huella de dispositivo con depósitos anteriores, limitador de velocidad, escalado para países de alto riesgo, filtro por antigüedad del trader. Los contracargos que aún así ocurran se enrutan al flujo de disputas con un paquete de evidencias preparado automáticamente.
Conciliación de Liquidación
Los informes de liquidación del proveedor se importan automáticamente de noche. Cada pago se empareja con el retiro del trader que lo originó. Las discrepancias aparecen con la entrada específica, no solo como un desajuste agregado. El operador cierra libros sabiendo que los movimientos de pago y los saldos del trader concuerdan.
Preguntas frecuentes
Sin rodeos.
La tuya. La plataforma de trading se conecta a las cuentas de comercio que tengas con el adquirente que elijas. Los fondos se liquidan en tu cuenta bancaria según el calendario estándar del proveedor. El riesgo de pago y la liquidez quedan contigo, no con nosotros.
Adquirencia de tarjeta a través de Stripe o Checkout.com, transferencia bancaria vía SEPA y SWIFT, cripto vía custodia de Fireblocks o BitGo, monederos electrónicos Skrill y Neteller, PIX en Brasil, UPI en India y rieles locales por región que extendemos a petición. Cada riel se enruta a través de su proveedor nativo.
La aplicación de 3-D Secure 2 reduce sustancialmente los contracargos con tarjeta. Para las disputas que ocurran, preparamos automáticamente el paquete de evidencias: resultado 3DS, huella de dispositivo, IP, KYC del trader, actividad de trading, historial de depósitos. El operador revisa y envía la respuesta desde el panel de administración.
Activos soportados: Bitcoin, Ethereum, USDT y USDC en las principales cadenas, BUSD y una lista permitida configurable. El operador define el conteo de confirmaciones por activo. La custodia se hace a través de un custodio regulado (Fireblocks o BitGo) bajo tu cuenta, con direcciones de depósito por trader.
Las reglas las configuras por umbral. KYC en el primer depósito por encima del piso configurable, diligencia debida reforzada por encima de un segundo umbral, cribado de PEP y sanciones en cada retiro, metadatos conformes a la regla de viaje en movimientos cripto. El operador ve las alertas por trader.
Sí. La integración es agnóstica al proveedor dentro de cada riel. Si ya tienes una cuenta de Stripe o Checkout.com, tu banco SEPA, un custodio cripto específico, los conectamos. Cambiar de proveedor después es un cambio de configuración, no un cambio de código.
Rieles que encajan con un bróker
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