出荷するもの
トレーディングプラットフォームの決済プロファイルは、汎用チェックアウトとはまったく異なります。高額入金、必須のAML、チャージバックが起きやすいカードレール、多くのトレーダーが好む暗号資産。各レールには固有の姿勢が必要で、消込も同様です。
入金と出金。各経路に独自のルール、レポート、監査証跡があります。
カード、銀行振込、暗号資産、電子ウォレットを統合チェックアウトで受け入れます。各レールはトレーダーの国、通貨、入金額に応じて適切なプロバイダへルーティングされます。しきい値を超える入金ごとにAMLが実行されます。
KYCゲート、資金源チェック、大額支払いのオペレーター承認を備えた出金キュー。可能な場合は元の入金レールへ支払うことで、AMLトラベルルールを満たしチャージバックの露出を減らします。
マルチレール受付
クレジットカードとデビットカード、SEPAとSWIFTの銀行振込、主要なステーブルコインとBitcoin、Skrill、Neteller、地域の電子ウォレット。トレーダーは自国で利用可能なレールを目にし、最も決済される可能性が高いものがあらかじめ選ばれています。
カード
40+
暗号資産
50+
電子ウォレット
80+
SWIFT
20+
ローカルレール
15+
SEPA
10+
即時入金
入金ウェブフックはレールが確認するにつれてトレーダー残高をリアルタイムで反映します。暗号資産の確認は、資産ごとに設定されたN回の承認で残高クレジットを引き起こします。カードと電子ウォレットは即時クレジット。銀行振込は決済時にクレジットされ、入金履歴に保留ノートが付きます。
出金キュー
設定可能なしきい値を超えるすべての出金はオペレーターキューに入ります。KYCステータス、資金源チェック、速度履歴が一目で確認できます。理由を添えて承認、保留、却下できます。すべてのアクションが監査証跡に記録されます。
支払いは元の入金レールへルーティングされます。これがAMLに適した経路であり、トラベルルールのフラグを避ける経路です。
チャージバック防護
3-D Secure強制、過去入金に対するデバイスフィンガープリント一致、速度スロットル、高リスク国のステップアップ、トレーダー年齢ゲート。それでも発生するチャージバックは、エビデンスパックが自動準備された紛争ワークフローへルーティングされます。
決済消込
プロバイダの決済レポートは夜間に自動取り込みされます。各支払いは、それをトリガーしたトレーダー出金と照合されます。差異は集計の不一致ではなく、具体的なエントリ単位で浮かび上がります。オペレーターは、支払い動線とトレーダー残高が一致していることを知った上で帳簿を閉じられます。
よくある質問
ごまかしなし。
あなたのものです。トレーディングプラットフォームは、あなたが選んだアクワイアラーで保有するマーチャントアカウントに接続します。資金はプロバイダ標準スケジュールであなたの銀行口座に決済されます。ペイメントリスクと流動性は私たちではなくあなたに残ります。
StripeまたはCheckout.comによるカードアクワイアリング、SEPAとSWIFTによる銀行振込、FireblocksまたはBitGoカストディによる暗号資産、SkrillとNetellerの電子ウォレット、ブラジルのPIX、インドのUPI、依頼に応じて拡張する地域ごとのローカルレール。各レールはそれぞれのネイティブプロバイダ経由でルーティングされます。
3-D Secure 2強制でカードチャージバックは大幅に減ります。それでも発生する紛争については、エビデンスパックを自動準備します: 3DS結果、デバイスフィンガープリント、IP、トレーダーKYC、取引活動、入金履歴。オペレーターは管理ダッシュボードからレビューして回答を提出します。
対応資産: Bitcoin、Ethereum、主要チェーン上のUSDTとUSDC、BUSD、設定可能な許可リスト。資産ごとの承認回数はオペレーターが設定します。カストディは、あなたのアカウント下の規制対象カストディアン(FireblocksまたはBitGo)経由で、トレーダー別の入金アドレスを備えます。
しきい値ごとに設定するルール。設定可能な下限を超える初回入金でのKYC、第二しきい値を超える場合の強化デューデリジェンス、出金ごとのPEPと制裁スクリーニング、暗号資産移動でのトラベルルール準拠メタデータ。オペレーターはトレーダーごとにフラグを確認できます。
はい。インテグレーションは各レール内でプロバイダ非依存です。すでにStripeまたはCheckout.comアカウント、SEPA銀行、特定の暗号資産カストディアンをお持ちなら、それらを接続します。後からプロバイダを切り替えるのはコード変更ではなく設定変更です。
