Платіжна інфраструктура
Прийом карток, банківських переказів, крипти та електронних гаманців. Щити AML і чарджбеків. Черга виведень, звірка розрахунків і маршрутизація на рівні тенанта. Платіжна інфраструктура для торговельної платформи, а не звичайний чекаут.
Платіжні рейки, що відповідають регуляторній позиції брокера.
Що ви отримуєте
Платіжний профіль торговельної платформи не схожий на звичайний чекаут. Великі депозити, обов'язковий AML, картки, вразливі до чарджбеків, крипта, яку обирають багато трейдерів. Кожна рейка потребує власної позиції, і так само звірка.
Депозити всередину й виплати назовні. Кожен шлях має свої правила, звітність і аудит-слід.
Прийом карток, банківських переказів, крипти та електронних гаманців в єдиному чекауті. Кожна рейка маршрутизується до потрібного постачальника за країною трейдера, валютою й розміром депозиту. AML працює на кожному депозиті вище порога.
Черга виведень з брамою KYC, перевіркою джерела коштів і схваленням оператора для великих виплат. Виплати повертаються на початкову рейку депозиту, де це можливо, щоб відповідати travel rule AML і зменшити ризик чарджбеків.
Багаторейковий прийом
Кредитні та дебетні картки, перекази SEPA й SWIFT, основні стейблкоїни та Bitcoin, Skrill, Neteller і регіональні електронні гаманці. Трейдер бачить рейки, доступні в його країні, з попереднім вибором тієї, що найімовірніше розрахується.
Картка
40+
Крипта
50+
Електронний гаманець
80+
SWIFT
20+
Локальна рейка
15+
SEPA
10+
Миттєві депозити
Вебхук депозиту зараховує баланс трейдера в реальному часі в міру підтверджень рейки. Крипта запускає зарахування балансу при N підтвердженнях, налаштованих на актив. Картка та електронний гаманець зараховують одразу. Банківські перекази зараховують після розрахунку з позначкою очікування в історії депозитів.
Черга виведень
Кожне виведення вище налаштованого порога потрапляє в чергу оператора. Статус KYC, перевірка джерела коштів і історія швидкості видно одразу. Схваліть, затримайте або відхиліть з причиною. Усі дії записані в аудит-слід.
Виплати йдуть на початкову рейку депозиту. Це шлях, коректний з погляду AML, і той, що уникає прапора travel rule.
Щит чарджбеків
Вимога 3-D Secure, збіг відбитка пристрою з попередніми депозитами, обмежувач швидкості, step-up для країн високого ризику, брама віку трейдера. Чарджбеки, що все ж трапляються, йдуть у процес спорів із пакетом доказів, підготовленим автоматично.
Звірка розрахунків
Звіти розрахунків постачальників імпортуються автоматично вночі. Кожна виплата зіставляється з виведенням трейдера, що її запустило. Розбіжності виринають з конкретним записом, а не лише як сумарна неузгодженість. Оператор закриває книги, знаючи, що рухи платежів і баланси трейдерів збігаються.
Поширені питання
Без вивертів.
Ваш. Торговельна платформа підключається до merchant-рахунків, які ви тримаєте в обраного вами еквайра. Кошти розраховуються на ваш банківський рахунок за стандартним графіком постачальника. Платіжний ризик і ліквідність залишаються у вас, а не в нас.
Карткове еквайрування через Stripe або Checkout.com, банківські перекази через SEPA й SWIFT, крипта через custody Fireblocks або BitGo, електронні гаманці Skrill і Neteller, PIX у Бразилії, UPI в Індії й локальні рейки за регіоном, які ми розширюємо за запитом. Кожна рейка йде через рідного постачальника.
Вимога 3-D Secure 2 суттєво зменшує карткові чарджбеки. Для спорів, які все ж виникають, ми автоматично готуємо пакет доказів: результат 3DS, відбиток пристрою, IP, KYC трейдера, торговельна активність, історія депозитів. Оператор перевіряє й надсилає відповідь з адмін-панелі.
Підтримувані активи: Bitcoin, Ethereum, USDT і USDC на основних мережах, BUSD і налаштовуваний список дозволених. Кількість підтверджень на актив задає оператор. Custody працює через регульованого custodian (Fireblocks або BitGo) під вашим рахунком, з адресами депозиту на трейдера.
Правила ви налаштовуєте за порогом. KYC при першому депозиті вище налаштованої нижньої межі, поглиблена due diligence вище другого порога, скринінг PEP і санкцій на кожному виведенні, метадані згідно travel rule на крипторухах. Оператор бачить прапори на трейдера.
Так. Інтеграція в межах кожної рейки незалежна від постачальника. Якщо у вас уже є акаунт Stripe або Checkout.com, свій банк SEPA, конкретний крипто-custodian, ми їх підключаємо. Зміна постачальника пізніше це зміна конфігурації, а не коду.
Рейки, що пасують брокеру
Картка, банк, крипта, електронний гаманець. AML, щит чарджбеків, черга виведень, звірка розрахунків. Усе під вашим брендом з вашими власними merchant-рахунками.
Депозити й виведення, керовані вами.
