KYC na AML zinasikika kama istilahi za kisheria zisizoeleweka mpaka wakati mchakataji wa malipo anapouliza kwa mara ya kwanza kwa nini jukwaa lako halina mchakato wa uthibitishaji ulioandikwa. Wakati huo, zinakuwa halisi sana, na kwa haraka sana. Hii ni toleo la lugha rahisi ambalo kila muendeshaji mpya anapaswa kuelewa kabla mteja wake wa kwanza hajaweka hata dola moja.
KYC inamaanisha nini hasa
Mjue Mteja Wako ni mchakato wa kuthibitisha kwamba mteja ni yule anayedai kuwa, kwa kawaida kupitia kitambulisho cha serikali na, katika hali nyingi, uthibitisho wa anwani. Lengo ni rahisi: kuzuia mtu asifungue akaunti na kuhamisha pesa akitumia utambulisho wa uongo.
AML inamaanisha nini hasa
Kupambana na Utakatishaji Fedha ni seti pana zaidi ya sera na ufuatiliaji uliobuniwa kuzuia jukwaa kutumika kuficha asili ya fedha zilizopatikana kinyume cha sheria. Kivitendo, hii inamaanisha kuangalia mifumo isiyo ya kawaida ya amana na uondoaji, kama vile mteja kuweka kiasi kikubwa kisha mara moja kuomba uondoaji akiwa na shughuli ndogo ya biashara kati ya hizo mbili.
Kwa nini hili ni muhimu hata kwa jukwaa dogo
Ni rahisi kudhani kwamba uzingatiaji ni muhimu tu jukwaa linapofika kiwango kikubwa. Kwa uhalisia, wachakataji wa malipo na washirika wa benki hutathmini msimamo wa uzingatiaji tangu siku ya kwanza, na jukwaa lisilo na mchakato wa KYC unaoonekana litapata ugumu kupata mahusiano mazuri ya malipo bila kujali ukubwa wake. Kulichukulia hili kwa umakini mapema ni nafuu zaidi kuliko kulirekebisha baadaye.
Mchakato wa mwanzo wenye busara
Kwa kiwango cha chini: dai uthibitishaji wa utambulisho kabla ya uondoaji wa kwanza wa mteja, kagua nyaraka kwa kutafuta tofauti dhahiri badala ya kuzipitisha bila kuangalia, na weka rekodi wazi ya nani aliidhinisha nini na lini. Jukwaa lako linapokua, vizingiti vikali zaidi na kuashiria kiotomatiki kwa mifumo isiyo ya kawaida vinakuwa uwekezaji unaostahili, lakini mchakato makini wa mikono ni mwanzo halali na wa kawaida kwa muendeshaji mpya.
Kwenye FirmForge, ukaguzi wa KYC uko kwenye back office pamoja na uidhinishaji wa amana. Ona malipo kwa njia za kuweka pesa na kile wafanyabiashara wapya hutafuta kabla ya kujisajili.
Hii si ushauri wa kisheria, na mahitaji hutofautiana kulingana na eneo na washirika mahususi wa malipo unaofanya nao kazi. Chukulia hii kama msamiati wa mwanzo, kisha uthibitishe mambo mahususi yanayotumika katika mamlaka yako halisi.